银行和金融管理行业正在经历深刻的变化。将浮动管理费用机制从公共基金领域扩展到银行的银行管理业务，标志着传统的“受干旱保护”模型面临的挑战。这项创新的建议直接通过产品绩效调节了管理费的收集，并促进了从面向规模的回报到集中的行业发展的道路。中国商人银行财富管理是第一个针对包含股权的财富管理产品创新费用模型的人。该产品采用了一种通过固定管理费为客户提供福利的方法，同时，它引入了一种管理和落后费用的机制。该设计与产品的性能紧密相关，以反映管理者对投资技术的信任。中国东部的一家银行财富管理公司也在积极研究浮动ING管理费收集模型，试图在管理和绩效费之间建立直接关联，并改变产品性能的过去收益的衰减。它反映了传统规模竞争模型中机构的反映。目前，该银行的财富管理市场主要采用了两种浮动充电方法。一种是包括管理费用在内的固定管理费用模型的组合，另一种是一种保护机制，当净值小于1时，Phaseahala的费用将不会收取，这两种方法基本上旨在破坏“干旱和保证洪水 - 保证洪水” - 保证保证收入 - 并改善客户投资经验。浮动管理费用机制的主要特征在于成本与绩效之间的关系。当产品的性能较差时，管理费会相应收取，从而降低了产品性能不佳时的投资者成本ed。这种设计更合理地提供投资和退货风险。该银行的财富管理市场达到了近300亿元人民币，平均年收益率为2.65％。在传统模型下，产品量表意味着越大的付款收入，从而导致范围范围的总体意图并改善各个机构的排名。浮动管理费用机制的引入促使银行的财富管理公司更加关注产品绩效。新模式下的利息债券机制更加接近，银行管理公司和分享风险的投资者以及管理机构的侮辱，专注于提高投资管理能力并努力为投资者创造回报。这种变化有助于摆脱扩大产品量表的纯粹思考。模型浮动管理管理管理特别适用于平等和混合产品，WiLL帮助促进银行中的银行管理公司，以加强PBUILDing Market和研究投资团队并增强基本竞争。同时，该模型可以更好地满足提供高NET客户资产的不同要求。银行财富管理公司需要通过股权所有权提高其投资和研究能力，并平衡市场机会与波动性控制之间的关系。在浮动管理费收集模型下，机构应注意投资技术的发展，改善产品收益并加强风险控制。这将改善客户投资经验，并在经理绩效和投资者退货请求之间发展积极的协同作用。